Banca Sella applica le normative e le disposizioni di vigilanza previste dalle direttive europee antiriciclaggio racchiuse sotto l’acronimo di AMLD – Anti Money Laundering Directives.
La nostra missione è ridurre al minimo le complessità del mondo finanziario, offrire la massima sicurezza e contrastare qualsiasi fenomeno di riciclaggio, frode o illecito finanziario.
Al fine di proteggere i nostri clienti e qualsiasi soggetto controparte, supportiamo le Autorità a contrastare i crimini finanziari, attuando controlli finalizzati alla corretta interpretazione della movimentazione finanziaria posta in essere sui conti Quick2Cash dei nostri clienti.
Se sussistono giustificati motivi, descritti all’interno del contratto nella sezione “Sospensione e Recesso di Banca Sella S.p.A.”, Banca Sella può chiudere definitivamente un conto e impedire l’utilizzo dei servizi ad esso collegati attraverso una comunicazione tempestiva al cliente.
Banca Sella può inoltre avvalersi della facoltà di non comunicare al cliente la sospensione del conto nel caso in cui ricorrano motivi di ordine pubblico, di pubblica sicurezza o altri giustificati motivi ostativi in base a determinate disposizione normative.
La decisione di recesso può essere presa se, a fronte di determinati controlli effettuati sull’operatività e sulla documentazione fornita in fase di adeguata verifica, si presentassero rischi relativi a:
È molto importante quindi, tenere sempre sotto controllo la mail associata al conto, poiché è tramite questa che Banca Sella fornirà istruzioni chiare sui passaggi da seguire.
Se al momento della ricezione della comunicazione da parte di Banca Sella è presente un saldo disponibile, è necessario che il cliente provveda ad comunicare a Banca Sella un IBAN alternativo, a sé intestato, per permetterci di procedere al trasferimento dei fondi.
È altresì importante che fornisca tale informazione rispondendo direttamente alla mail contenente la comunicazione di preavviso di recesso.
Il recesso del contratto sarà effettivo dopo 2 mesi dall’invio della comunicazione da parte di Banca Sella, trascorsi i quali il conto verrà chiuso definitivamente.
Se, al momento dell’effettivo recesso, il cliente non ha ancora inviato a Banca Sella un IBAN alternativo valido, le somme presenti sul conto da recedere verranno accantonate su un apposito conto interno presente nei sistemi di Banca Sella.
No, una volta che la decisione di recesso del contratto è stata presa dai nostri uffici di competenza, non sarà più possibile aprire un nuovo rapporto commerciale tra il titolare del conto chiuso e Banca Sella.
